大家(jiā)早上好！昨夜今晨，又(yòu)有很(hěn)多大(dà)事发生！

　　美联(lián)储(chǔ)如期加息25个基点；美联储主席鲍(bào)威尔(ěr)表(biǎo)示，尚未就(jiù)是否停(tíng)止加息作(zuò)出明确(què)决定(dìng)！

　　美国三大股指随(suí)后全线收(shōu)跌；美国证券(quàn)交易委员不会（SEC）考虑禁止做空，尽管市场对银(yín)行财务健(jiàn)康状况的(de)担忧打(dǎ)压(yā)股市。

　　美银行危机(jī)愈演愈烈，西太平洋银行盘后(hòu)重挫超60％！

　　中概股涨跌(diē)不一；知临(lín)集(jí)团一度狂飙近300％！

　　美(měi)联储如期加息25个基点

　　当(dāng)地时间5月(yuè)3日，美国联邦(bāng)储备委员(yuán)会（美联储）发布最(zuì)新的联邦公开市(shì)场(chǎng)委员会(huì)（FOMC）货币(bì)政策(cè)会议纪要，根据会(huì)议(yì)纪要(yào)公布的内容，美联储将联邦(bāng)基金(jīn)利(lì)率目(mù)标(biāo)区间(jiān)上调25个(gè)基点到5％至5.25％之间。

　　据Wind资讯，此(cǐ)次加(jiā)息为自去(qù)年3月(yuè)以(yǐ)来连续(xù)第十次加息(xī)，本轮(lún)已(yǐ)累计(jì)加息(xī)500个基点(diǎn)。美联储(chǔ)FOMC声(shēng)明删除了此前暗示未来还会加息的措辞，称货币(bì)政策更紧(jǐn)缩的程度程度取决于经济状况。

　　美联储FOMC声明表示，将把累积紧缩效应和政策(cè)滞(zhì)后性(xìng)纳入考量；通胀率居(jū)高不下，高度关注通(tōng)胀风险；信贷(dài)环境收紧(jǐn)可能(néng)会打压经济活动(dòng)；加息(xī)决(jué)定得到FOMC委员一致(zhì)通过。

　　美联储FOMC声明删除(chú)了此前暗(àn)示(shì)未来还会(huì)加(jiā)息的措辞(cí)。美联储FOMC声明显示，政策更紧(jǐn)缩的程度程度(dù)取(qǔ)决于经济；信贷紧缩(suō)的(de)影(yǐng)响程度不确定(dìng)；申美(měi)国银行体(tǐ)系是健(jiàn)全和有弹性(xìng)的。

　　美联(lián)储FOMC声明表示，第一季度经济活(huó)动以适度的速度扩张；最近数月的(de)就业人口增(zēng)幅是稳健(jiàn)的；对(duì)美国国债和MBS持仓的减持(chí)速度将保持不变，即(jí)每月减持600亿美元(yuán)美债与350亿美元抵(dǐ)押(yā)支(zhī)持(chí)证券（MBS）。

　　美国利率期货显示(shì)交易员在美联储利(lì)率决(jué)议后已经定价6月和(hé)7月会暂停加息、9月会进行(xíng)降息(xī)。

　　三(sān)菱日联美国宏观(guān)策(cè)略主(zhǔ)管George Goncalves表示(shì)，FOMC这份(fèn)声明与美联储在2006年的(de)声明一(yī)致，当(dāng)时美联储将联邦(bāng)基金(jīn)利率推高至5.25％的(de)峰值。他们从来没有直截了当地(dì)说“我们结束（加息）了”，但在(zài)我看来(lái)，这是(shì)他们已经是(shì)最(zuì)接(jiē)近这么做了(le)。

　　在随(suí)后举行的(de)新闻发(fā)布(bù)会上，美联储主(zhǔ)席鲍威尔表示，今天没有做(zuò)出暂(zàn)停加息的决定，我们(men)将通过逐次会议决定利率(lǜ)的(de)结果。根据(jù)美联储自(zì)己的预测，周(zhōu)三的(de)加(jiā)息可能是(shì)美(měi)联储(chǔ)2023年的最(zuì)后一次加息。然而(ér)，鲍威尔表示，如果通胀率居高不下，可能需要进一(yī)步收紧货币政(zhèng)策。

　　在过去的一年里(lǐ)，美联储主席鲍(bào)威(wēi)尔一再表示，在通胀得到控(kòng)制之前(qián)，有必(bì)要继续加息(xī)。目前的(de)年通(tōng)货(huò)膨胀率为(wèi)5％，仍远高于美联储2％的目标。

　　鲍威(wēi)尔称未定何时停止加(jiā)息

　　当地时间5月3日，美(měi)联储主席鲍(bào)威尔(ěr)在新闻发(fā)布(bù)会上(shàng)就(jiù)当天(tiān)的(de)加息决定(dìng)发(fā)表讲话，表示美联(lián)储尚未就是否停止加息作(zuò)出明(míng)确决定(dìng)。

　　鲍威尔称，美国(guó)目前(qián)通(tōng)胀率仍然(rán)远高于(yú)2％的目标，美联储将“依赖(lài)数据”继(jì)续制(zhì)定(dìng)货币政策，未(wèi)来仍有可(kě)能继续加息(xī)。他认为需要(yào)更(gèng)多数据来决(jué)定联邦基金利率是(shì)否具有足(zú)够的紧缩作用(yòng)。

　　鲍威尔当天提到摩根(gēn)大通收购第一共(gòng)和银行时表示，大型银(yín)行进行大规(guī)模收(shōu)购并不是好政策，但是此次倒闭的银行被收购对于银行系(xì)统是个好结果，在系统内拥有不(bù)同规模的银行以实(shí)现不同的(de)目标是(shì)有价值的。

　　美联储主席鲍威尔新闻(wén)发布会要点总结：

　　1、利率政策：FOMC的确讨论过暂停(tíng)加息的可能性，但没有决定在5月(yuè)份(fèn)就这样做；感觉我(wǒ)们离终点越来(lái)越接近；原则上无需加息至太高(gāo)的(de)水(shuǐ)平(píng)。

　　2、通(tōng)胀方面(miàn)：通胀远高于(yú)目标，但(dàn)已有所缓和，通(tōng)胀(zhàng)压力继续高企，要(yào)降低(dī)通胀还有很长(zhǎng)的路要(yào)走；如果通胀持(chí)续高(gāo)企，我(wǒ)们不会降息。

　　3、经济方(fāng)面：美国可能会出现轻微的(de)经(jīng)济衰(shuāi)退；经济可能面临来(lái)自(zì)紧缩信(xìn)贷的阻力。

　　4、银行业(yè)危机：地区性(xìng)银行发挥非(fēi)常(cháng)重(zhòng)要的作用；不希(xī)望大(dà)型银行进行大规模(mó)收购(gòu)；银行(xíng)业情(qíng)况总体上有(yǒu)所改善；美国银行系统健康且具有弹性。

　　5、债(zhài)务(wù)上限(xiàn)：如果无法达成债务上限协议，将对美国经(jīng)济造成(chéng)“高度不确定的(de)”后果(guǒ)；美联储(chǔ)认为，债务上限(xiàn)对(duì)前景构(gòu)成风险(xiǎn)。

　　6、就(jiù)业方面：劳(láo)动力市场有一定的(de)走弱，但(dàn)仍然(rán)太强(qiáng)劲；随着时间(jiān)的推移，工资水(shuǐ)平(píng)仍(réng)高于(yú)2％的(de)通胀水(shuǐ)平；现在我们需要集(jí)中精(jīng)力将通(tōng)胀降下来；职位空(kōng)缺仍然非常高；可以在不大(dà)幅提(tí)高(gāo)失业率的情况下给就业市场降(jiàng)温。

　　美国三(sān)大股(gǔ)指全线收跌

　　SEC不会考(kǎo)虑(lǜ)禁(jìn)止做空

　　当地时(shí)间5月3日，美联储宣布加息25个(gè)基(jī)点后，美国三(sān)大股指全线收跌(diē)。截(jié)至收盘，道指跌0.8％报33414.24点(diǎn)，标(biāo)普500指数跌0.7％报4090.75点，纳指跌0.46％报12025.33点。美(měi)国三大股指录得连续第三(sān)日下跌。

　　美国证交会官员表(biǎo)示，美国证(zhèng)券交易委员不(bù)会（SEC）考虑禁(jìn)止做空，尽管(guǎn)市场对银行财(cái)务健(jiàn)康状(zhuàng)况的担(dān)忧打压股市。

　　科技(jì)股涨(zhǎng)跌不一(yī)，苹果(guǒ)跌0.65％，亚马逊(xùn)涨0.02％，奈飞涨0.55％，谷歌涨0.09％，脸书跌0.92％，微软跌(diē)0.33％。

　　银行股全线走低，摩根大通跌2.07％，高盛(shèng)跌1.39％，花(huā)旗跌(diē)0.7％，摩根士丹利跌(diē)1.75％，美国银行跌1.03％，富(fù)国(guó)银行跌0.46％。

　　能源股集(jí)体下(xià)跌，埃克森美孚(fú)跌1.97％，雪佛龙跌2％，康菲石油跌2.67％，斯(sī)伦(lún)贝谢跌(diē)1.99％，西方石油(yóu)跌1.77％。

　　美国至(zhì)4月28日当(dāng)周MBA30年期固定抵(dǐ)押贷(dài)款利率6.5％，为三周来首次下降，前值6.55％。当周购房按揭抵押(yā)贷款申请指数下跌(diē)2％；再融资申(shēn)请指数上(shàng)升0.8％，为连续(xù)第二周上升。

　　美国4月ADP就业人(rén)数29.6万人，为2022年7月以来(lái)最大增幅，预期14.8万人，前值14.5万人。

　　美国4月(yuè)Markit服(fú)务(wù)业(yè)PMI终值53.6，预期(qī)53.7，初值53.7；综(zōng)合PMI终值 53.4，预期53.5，初(chū)值(zhí)53.5。

　　美(měi)国(guó)4月ISM非制造业PMI升至51.9，预期51.8，前值(zhí)51.2。分项指(zhǐ)数方面，新订单指数大(dà)幅上升至(zhì)56.1，前值(zhí)52.2；就业指数50.8，前值51.3；库(kù)存指数47.2，前值52.8。

　　美银行危机愈演愈烈

　　西太(tài)平洋(yáng)银行盘后(hòu)重挫(cuò)超60％！

　　周(zhōu)三盘(pán)后(hòu)交易中(zhōng)，PacWest Bancorp（西(xī)太(tài)平洋(yáng)银行）股价一度重挫(cuò)60.61％，此前(qián)有(yǒu)报道称该银行正在考虑包括自身(shēn)出售的战(zhàn)略选择。

　　有(yǒu)报(bào)道称(chēng)，PacWest一(yī)直在评估各种选择，包(bāo)括分拆或融资。报道称，由于PacWest没(méi)有很(hěn)多潜在买家对整个(gè)公司感兴(xīng)趣，因此正式出售(shòu)尚未开(kāi)始。

　　自今年3月(yuè)硅谷银行(xíng)（Silicon Valley Bank）倒(dào)闭(bì)以来，许多(duō)西(xī)海(hǎi)岸地区银行的(de)股价受到的打(dǎ)击尤为严重(zhòng)，部分原(yuán)因是人们(men)担心它们的客户基(jī)础(chǔ)相似。本周，第一共和银行（First Republic Bank）被监管机构接管，并出售给摩(mó)根大通（JPMorgan Chase）。

　　总(zǒng)部(bù)位于洛(luò)杉矶(jī)的PacWest的(de)市(shì)值约为(wèi)7.5亿美元，今(jīn)年以来下跌了72％。周三，PacWest股价在常规(guī)交易(yì)时段下跌近2％，连续(xù)第五(wǔ)个交易(yì)日下跌。

　　其(qí)他地(dì)区银行在报告(gào)发布(bù)后(hòu)的盘后交(jiāo)易(yì)中下跌，SPDR标(biāo)准普尔(ěr)地区(qū)银行ETF下跌(diē)4.4％。Western Alliance Bancorp股(gǔ)价下跌29％，Comerica下跌11％。KeyCorp股价下跌6％。

　　PacWest报告称(chēng)，截(jié)至3月31日(rì)，第一季度总存款减少逾50亿美元(yuán)，至(zhì)282亿美元。然而，该公司(sī)表示，从3月20日到季度末，其存款净收益(yì)为(wèi)11亿美(měi)元。PacWest还表示(shì)，从3月(yuè)31日到4月24日，存款又(yòu)增加了7亿美元。

　　银行板块这(zhè)一大跌加(jiā)剧(jù)了(le)该行(xíng)业自周一以来的(de)跌势(shì)。继3月份硅谷银脱离了低级趣味那句原话怎么说的纪念白求恩，低级趣味是什么意思(yín)行（Silicon Valley bank）和(hé)Signature bank之后(hòu)，First Republic是今年第三家倒闭(bì)的大型(xíng)地区性银行。

　　摩根(gēn)大通首席执行官杰米？戴蒙周(zhōu)一表示，地区(qū)银行危(wēi)机的初始(shǐ)阶段(duàn)已(yǐ)经“结束”，华(huá)尔(ěr)街(jiē)分析师(shī)对存款外逃问(wèn)题(tí)已经(jīng)得(dé)到(dào)控制(zhì)持谨慎乐观态度(dù)。第一共和银行报告称，第一季(jì)度(dù)存款下降了约40％，这(zhè)引发(fā)了人们(men)对(duì)该(gāi)银行如何能(néng)够独立生存(cún)的质疑。

　　不过，其他多数地区(qū)性银行(xíng)的存款下(xià)降幅度较(jiào)小，PacWest等一(yī)些(xiē)银行的存款在3月底(dǐ)开始反弹。

　　不(bù)过，最近的银行(xíng)倒闭以(yǐ)及预期的监管改革，也让人们(men)对(duì)中型(xíng)地区(qū)性银行(xíng)的长期(qī)盈利前景产生了(le)疑问。

　　KBW分析师David Konrad最近(jìn)在给客户的报告(gào)中称(chēng):"我们(men)认为，资产规模在(zài)5000亿美元至(zhì)600亿(yì)美元之间(jiān)的(de)银行是当下环境中最明(míng)显的(de)赢家，而(ér)在800亿至(zhì)1200亿(yì)美元(yuán)之(zhī)间的银行可能是一个无地带，因为在这个(gè)范围内的(de)银(yín)行可能需(xū)要缩小规模以避免新的监管(guǎn)规定(dìng)，或者(zhě)更积极(jí)地进行(xíng)并购以(yǐ)扩(kuò)大规模并吸收监管(guǎn)成(chéng)本。"

　　地脱离了低级趣味那句原话怎么说的纪念白求恩，低级趣味是什么意思(dì)区(qū)银行(xíng)面(miàn)临的(de)另一个问题是美联储进一步收紧的可能性。更高(gāo)的利率将提高银(yín)行持有存款的成(chéng)本，同时(shí)也会降(jiàng)低(dī)其账面上长期债券和贷款的市场价值。

　　对这些资产市场价值的担忧，是今年3月硅谷银行（Silicon Valley Bank）首次(cì)遭遇(yù)挤兑的(de)导火索之一。美(měi)联储将基准利率上(shàng)调0.25个百分(fēn)点，但(dàn)是市场对未(wèi)来政策走势分歧依然较大。

　　热门中(zhōng)概股(gǔ)涨(zhǎng)跌不一

　　热门中概股涨跌不(bù)一，知临集团狂飙104.64％，GD CULTURE涨69.71％，中阳(yáng)金融涨59.97％，领涨中概(gài)股。此外，老虎证券涨(zhǎng)4.76％，再(zài)鼎医药涨4.36％，亿(yì)航(háng)智(zhì)能涨3.66％，BOSS直聘(pìn)涨2.47％，金山云涨2％。跌幅方面，乐居跌22.83％，能链智电跌5.55％，高途集团跌5.24％，携程(chéng)网(wǎng)跌4.66％，新濠博(bó)亚娱乐跌4.1％，陆金所(suǒ)控股跌3.68％。中(zhōng)概新能源(yuán)汽(qì)车股涨跌互现，蔚来汽车涨2.68％，小鹏汽车(chē)跌0.77％，理想汽车跌0.74％。

　　知临(lín)集团一度(dù)狂飙近300％

　　知临集团一度狂飙296.43％，盘初一度触及熔(róng)断。随后涨幅收窄，收于(yú)5.73美元，涨104.64％。

　　知临集团是一(yī)家中国香港制药(yào)公(gōng)司，目前处于(yú)临(lín)床前阶(jiē)段，致力(lì)于开发和商业(yè)化广(guǎng)泛的治疗和(hé)诊断技(jì)术，以解决未满足的医疗(liáo)需求。知(zhī)临集团已获(huò)得其技(jì)术的独家许可。此(cǐ)外，知(zhī)临(lín)集(jí)团还在开发某些专有(yǒu)技(jì)术作为候(hòu)选产品。知临集团正(zhèng)在寻求神经病学(xué)，传染病(bìng)，胃(wèi)肠病(bìng)学，肿瘤学和其他疾病领域的(de)治疗和诊断项(xiàng)目（包括寻求使用天(tiān)然物(wù)质提(tí)取物(wù)或衍生物治疗疾病的项目）。知临集团也有(yǒu)专注于(yú)手术(shù)机器人的项目。此(cǐ)外，知临集团开设了(le)一家医疗诊所，AML诊所，2018年6月，其最初的重点是治疗由现代久坐(zuò)不(bù)动的(de)生活方(fāng)式和人(rén)口(kǒu)老龄(líng)化引起的慢(màn)性病。

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