财(cái)联(lián)社5月5日讯（记者封(fēng)其娟）五(wǔ)一劳动节(jié)后(hòu)的首个交(jiāo)易日(rì)，A股银行板(bǎn)块大象起舞。在(zài)银(yín)行板(bǎn)块(kuài)火热(rè)行情的催化下，“中字头”众多(duō)个股亦被点燃。

　　随着上市银行一季报披露(lù)拉下帷(wéi)幕，经(jīng)营数据和(hé)基金重仓(cāng)已经悉数(shù)披露。当行情出现异动(dòng)，明星基(jī)金(jīn)经理的重仓情况(kuàng)更为引人关注(zhù)。

　　据(jù)一季报披露，姜诚重仓持有了工商银行、建设银(yín)行(xíng)、农业银(yín)行3家(jiā)国(guó)有上市大(dà)行(xíng)以(yǐ)及招商银行。这一阶段，重(zhòng)仓工商银行(xíng)最多(duō)的机构(gòu)为中泰资管，由姜诚在管的(de)4只产品重(zhòng)仓持有，旗(qí)下中(zhōng)泰(tài)星元(yuán)价值(zhí)优(yōu)选A也(yě)凭(píng)借(jiè)1.14亿股的持股数量(liàng)，成为(wèi)重仓工商(shāng)银(yín)行(xíng)最多的单只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)。工商(shāng)银(yín)行(xíng)之外，姜诚(chéng)在管(guǎn)产品还重仓了建设银(yín)行(xíng)、农业银行(xíng)。同(tóng)时，建信(xìn)基金周(zhōu)智硕(shuò)去年四(sì)季度(dù)新发产品在(zài)今年一季度也重仓了(le)工商银行。

　　截(jié)至一季(jì)度末，姜(jiāng)诚在(zài)管基金十(shí)大重仓股(gǔ)中，工商银行、招商银行(xíng)赫然在列。被(bèi)誉为“零售之王”的招商银行(xíng)，也得张坤青睐(lài)，旗下易方(fāng)达(dá)蓝筹精选持有(yǒu)招商(shāng)银行1.15亿股，是重仓该股最多的单只产品；此外，还(hái)有张清华旗下多只产品(pǐn)也重仓了招商银行(xíng)。

　　此前偏(piān)爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季度减持了苏农银(yín)行、常熟银行。一季度末数据显示，苏农银行(xíng)前(qián)十大(dà)流通股动中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下(xià)中庚价值领航(háng)、中庚小盘价值、中庚价值品质一年(nián)3只产品均(jūn)有减持苏(sū)农银行，共计(jì)减持1862.45万股；经一季(jì)度大手笔减(jiǎn)持1.04亿(yì)股后，重仓常(cháng)熟银行的基(jī)金产(chǎn)品(pǐn)中已无中庚基金(jīn)的(de)身(shēn)影(yǐng)。而此前多个季度(dù)，中庚基金持股数(shù)量(liàng)在一众重仓该股的基金公司(sī)中，排在首位(wèi)。

　　此外，“城商行之王”宁波(bō)银行(xíng)也在一季度被(bèi)朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选A、陈一(yī)峰在(zài)管的安(ān)信价值(zhí)精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利(lì)西安军事院校有几所，西安军事院校有几所大学等老将在管产品(pǐn)，重仓持(chí)有。

　　姜诚已成工行头(tóu)号(hào)粉丝，还重仓建行(xíng)农行

　　wind数(shù)据显示，截(jié)至一季度末，58家公募基金及券商资(zī)管旗下共计138只(zhǐ)产品重仓(cāng)了工商银行A股，持股总量(liàng)为(wèi)9.07亿元(yuán)。以重仓(cāng)数据而言，较去年(nián)四季度，机(jī)构共计减持(chí)超过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有(yǒu)55家(jiā)公募基金以(yǐ)及中泰资管、光证资管、银河金汇3家券商资(zī)管(guǎn)。这其中，重仓工(gōng)商银行最多的要数中泰资管。

　　一(yī)季度末数据显(xiǎn)示，中泰(tài)资管姜诚旗下(xià)4只产(chǎn)品均(jūn)重仓工商银行，共计持(chí)股2.06亿股。其中，中泰星元价(jià)值优选A共计持有工(gōng)商银行1.14亿股，重仓有工(gōng)商银行最多的单只基(jī)金产品。去年年末，在持仓工商银行483只(zhǐ)产品中，中泰星(xīng)元(yuán)价值优选A以1.05的(de)持股数量成为(wèi)持仓工商银行(xíng)最多的主动管(guǎn)理产品。2022年(nián)三季度、四(sì)季度，该产(chǎn)品十大重仓股中均有工(gōng)商银行。

　　天天基金网最新数(shù)据显示，中泰(tài)星元价值(zhí)优选A今年(nián)以(yǐ)来的收益率(lǜ)为1.18％，在(zài)2256只同类(lèi)产(chǎn)品排在1188名，排名位于中段(duàn)。

　　据一季报，工商银行(xíng)、招商银行(xíng)分别(bié)为在姜诚在管产品第三、第八十大重仓股。过去的一季度，工商银行股价(jià)累计涨超9％，而(ér)招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚(chéng)还重仓(cāng)了中国建筑、建发股(gǔ)份、海螺水泥等(děng)地产产业链企业以及(jí)农药化工企(qǐ)业华(huá)鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在(zài)管(guǎn)产品(pǐn)前(qián)三(sān)大重仓行业依次(cì)为制造(zào)业(yè)、金融(róng)业以及批发(fā)和(hé)零售业，持仓占(zhàn)净值(zhí)比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑马(mǎ)”的周(zhōu)智硕(shuò)建信(xìn)智远先锋A一季度增持工商银行1198.7万(wàn)股。与此同(tóng)时，工(gōng)商银行成为该产(chǎn)品的第二大重仓股。

　　建(jiàn)信智(zhì)远先锋A成立(lì)于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚未持(chí)有工商银行(xíng)。今年以来，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在同类的3536只产(chǎn)品中，排(pái)在第(dì)2394位(wèi)，排(pái)名位于中后段。

　　在一季报(bào)中，周智硕指出(chū)，建信智远先(xiān)锋A将自(zì)下而上(shàng)，寻找竞(jìng)争(zhēng)力(lì)突出(chū)、风险(xiǎn)收益(yì)比(bǐ)较高、有(yǒu)望穿越周期的公司这(zhè)条主(zhǔ)线进行投资，重点(diǎn)投(tóu)资了(le)电子、煤(méi)炭、医药(yào)、银行、化工、有色、汽(qì)车、电力设备及新能源(yuán)等(děng)行业的企业。

　　整体来(lái)看，截至一季度(dù)末，周(zhōu)智(zhì)硕(shuò)在管基金前(qián)十大重仓股中并无(wú)银行个股，主要重仓了兖矿能(néng)源、广汇能(néng)源(yuán)等(děng)煤炭公司、中瓷(cí)电(diàn)子(zi)、三(sān)安光电等半导(dǎo)体(tǐ)材料公司以及南都(dōu)电源、TCL中(zhōng)环等新能源产(chǎn)业(yè)链公司。

　　工商(shāng)银行之外，姜(jiāng)诚旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中泰红利(lì)优选一年均重仓了建设银行、农业银行，截至一季度末(mò)，这(zhè)2只产品分别持有建设银行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有大行中，易方达(dá)张清华(huá)执掌的易方达悦(yuè)兴一年持(chí)有A重仓了邮(yóu)储银行，以2993.31万(wàn)股的(de)持股数量，在一众重仓(cāng)该股的基金产品中排名第五。

　　丘(qiū)栋荣减(jiǎn)持苏南农商行、张(zhāng)坤、张清华重仓招行

　　从(cóng)重仓数据(jù)看，自(zì)2022年二季度(dù)起，中庚基金至今(jīn)已连续4个季度减持苏农银(yín)行(xíng)，共计减超(chāo)1.41亿股。今(jīn)年一季度(dù)末，中(zhōng)庚基金(jīn)共计持有该股2907.76万(wàn)股，即使(shǐ)较(jiào)上一季度减持7726.62万股，在(zài)重(zhòng)仓苏农银行(xíng)的4家基(jī)金公司中，中庚基(jī)金持股数量(liàng)仍为最多。

　　较上一季度(dù)，苏农银行前十大流通股东一季度累计(jì)减持的(de)1862.45万(wàn)股(gǔ)，来(lái)自丘栋(dòng)荣旗(qí)下3只(zhǐ)产品(pǐn)。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年(nián)持有分(fēn)别(bié)减(jiǎn)持(chí)了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万(wàn)股。经此(cǐ)减持，这3只产品分别为(wèi)苏(sū)农银行(xíng)第三、第七、第十大流(liú)通股东(dōng)；持股保持(chí)不(bù)变的中庚价(jià)值灵(líng)动灵活(huó)配置，则为苏农银行的第八(bā)大流通股东。

　　自2021年三(sān)季(jì)度，中庚(gēng)价值灵动(dòng)灵活配置以1612.26万股跻身苏农银行十大(dà)流通股东行列后(hòu)，便不曾减(jiǎn)持过。该产品曾在2021年四(sì)季度、2022年三(sān)季度分别增持苏农银(yín)行(xíng)833.55万股、461.95万(wàn)股，其余(yú)季(jì)度(dù)保持不(bù)变。

　　自(zì)“入围”苏农银行十大(dà)流(liú)通股东以来(lái)，中庚(gēng)价值领航、中(zhōng)庚价值品质一年于今年(nián)一季度首度减持苏农银(yín)行(xíng)；同在一季度减持外，中庚(gēng)小盘(pán)价值已在2022年(nián)一至三季度连续减持(chí)苏(sū)宁银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季度末数据(jù)显(xiǎn)示，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚基金的(de)身影。而此前多个季(jì)度，中庚基(jī)金(jīn)持股数量在一(yī)众(zhòng)重仓该(gāi)股的基金(jīn)公司中，排(pái)在首(shǒu)位。仅从重仓(cāng)数据看，自2022年四季度末起(qǐ)，中(zhōng)庚基金便开始减持常熟银行。去年四季度(dù)，该基金公司首度(dù)减持了8520.98万股(gǔ)；今年(nián)一(yī)季度，中庚基(jī)金(jīn)更是大手(shǒu)笔减持常(cháng)熟银行的(de)1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚(gēng)价(jià)值领航一季度末(mò)仍持有常熟(shú)银行4294.16万股(gǔ)，位(wèi)居该公司(sī)第八大(dà)流通股东。同期，中庚(gēng)价值品质一(yī)年持有退出常(cháng)熟银(yín)行十大流通(tōng)股东行列；在去年四季度，这2只产(chǎn)品已分(fēn)别减持了(le)常熟(shú)银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减持之前，丘栋荣旗下产(chǎn)品(pǐn)也(yě)曾连续多个季度增持过(guò)常熟银行、苏农银行这2家苏南地区的农商(shāng)行(xíng)。

　　身为“城商行之王(wáng)”，宁波银行(xíng)也得到了诸多明星基金经理的青睐(lài)。截至一季度末，在一众重(zhòng)仓宁(níng)波银行的基金产品中(zhōng)，朱少醒旗下富国天惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富价(jià)值(zhí)精选A分别以3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排(pái)名(míng)第一、第三；这(zhè)一阶段，重仓西安军事院校有几所，西安军事院校有几所大学(cāng)宁(níng)波(bō)银行(xíng)的，还(hái)包括陈一峰在管的安信价(jià)值精选以及工银瑞(ruì)信(xìn)旗(qí)下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将(jiāng)在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招(zhāo)商银行最多的(de)是易方达基金，与(yǔ)此同(tóng)时，张(zhāng)坤(kūn)旗下易方(fāng)达(dá)蓝(lán)筹精选是重仓招(zhāo)商银行(xíng)最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招(zhāo)商银(yín)行较多的产品(pǐn)，还包括劳(láo)杰男(nán)旗(qí)下汇添富(fù)价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精(jīng)选(xuǎn)A、中泰星(xīng)元(yuán)价(jià)值优选A、张(zhāng)坤(kūn)旗下易方达优质企业三年持有、以及张清华(huá)在管的易(yì)方达(dá)裕丰回报A、易方达丰和A、易(yì)方达安心回报A、易方达悦兴一年持有A等(děng)产品(pǐn)、

　　卖方建(jiàn)议关注优质城商行(xíng)，辅以优(yōu)质农商行

　　据海通国(guó)际林加力团队5月4日最(zuì)新(xīn)研(yán)报，银行业一季(jì)度(dù)收(shōu)入增速略高于2022年。由于2022年增速是逐季(jì)下降的，相比2022四季(jì)度(dù)的低点(diǎn)，一季(jì)度的(de)收入增速(sù)有明显的修复。

　　经过对(duì)比，海通国际认(rèn)为(wèi)城商行业(yè)绩(jì)最(zuì)好，其(qí)次是农商行，然后是大(dà)行，最后是股份行。国(guó)有大行利润增速大致符合预期(qī)。其中农(nóng)行为1.75％，工行、中行和建行在(zài)0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收入增速中行、农行、建行、交行(xíng)、邮储(chǔ)银行(xíng)均为正增长，其中中行收入增(zēng)速达到11.6％，整体表现不(bù)错。

　　林加力团队指出，大行资产质(zhì)量平稳，其(qí)中工行、农行和建行不良(liáng)率(lǜ)持平，中行、交(jiāo)行(xíng)和邮储下降，中行下降明显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率(lǜ)都(dōu)有提(tí)高，其中(zhōng)中行增幅(fú)最大。需要注意的是，一(yī)季度保费收(shōu)入对营收贡献较(jiào)大(dà)，持续性存疑(yí)；此外，银行和保险公司(sī)的会计规则有差别，需要注意口径差异对利润的影响。

　　股份行总体收(shōu)入增速负增长。收入压力主要是由于1月1号(hào)贷款重定价(jià)导致贷款利(lì)率很低，还有年初一些大银行以极低利率去抢大(dà)额对公(gōng)客户的贷款，所(suǒ)以一季度息差压力(lì)最(zuì)大。三四月份极低(dī)利(lì)率消失后，该团(tuán)队认(rèn)为息(xī)差压力后面会逐步缓解。

　　基于城商行在(zài)上(shàng)述4类银行中利润增速和收入增速韧性(xìng)最强，海通国(guó)际(jì)建(jiàn)议关注优质的城商(shāng)行，辅(fǔ)以比较优质的(de)农(nóng)商行。城商行是行业里(lǐ)最(zuì)强(qiáng)的子(zi)版(bǎn)块(kuài)，建议持续关注。农(nóng)商(shāng)行中，常熟(shú)银行财报表现最好。

　　林(lín)加力团(tuán)队认为(wèi)，大(dà)行(xíng)贴近(jìn)中特估概(gài)念，团队首选(xuǎn)利润(rùn)增速(sù)最好的交(jiāo)通银(yín)行，其次是收入增速最超预期的中国(guó)银行(xíng)，再次是结(jié)构数据(jù)（手续费收入）超预期的邮储银(yín)行，拨备(bèi)覆(fù)盖率较高的农业(yè)银行也值得关注(zhù)。股份(fèn)行中，该团队建议关注(zhù)一季报(bào)不错的低估值黑马(mǎ)股，比如利润和收(shōu)入增速较(jiào)好的浙商银行；机构热门(mén)股中，估值可(kě)能修复(fù)的招商银行和(hé)平安银行(xíng)可以在业绩真(zhēn)空期进行博(bó)弈和交易(yì)。

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